用他人身份證冒名騙領銀行卡 一家四口全“進去了”

2019-06-17 09:52 來源: 我要評論0 字號:
【導讀】 上家讓他熟記身份證上的信息,并教授他跟銀行工作人員的應對方法,李醒成功辦到銀行卡將卡寄回后,上家按約定將報酬支付給了李醒。

冒用他人的身份證辦理銀行卡,辦理一張可從“上家”處獲得千元左右的報酬。近日一男子利用這種方式嘗到“甜頭”,甚至邀請親人、朋友組團流竄至昆山、常熟,在多家銀行網點騙領銀行卡。滿以為騙領銀行卡受到的處罰輕微,殊不知這種行為已經涉嫌妨害信用卡管理罪,且僅辦理一張就達到刑事立案標準。目前男子一家四人和朋友均將面對法律的制裁。

家人朋友都跟著他騙領銀行卡

2018年7月下旬,一名中年男子拿著身份證來到常熟的一家農村商業銀行營業廳辦理銀行卡業務。銀行柜臺的工作人員在核對身份信息時,發現申請辦卡的男子與其提供的身份證頭像很不像,加上男子神色有些慌張,根據經驗,工作人員懷疑這名男子極有可能是冒用他人身份證辦卡,于是報警。民警迅速趕到現場,繳獲了男子所冒用的他人身份證一張。經過詢問,這名男子名叫李川,他當場承認了自己確系冒用他人的身份證辦理銀行卡。讓民警吃驚的是,李川騙領銀行卡的行為并非個案,據其供述,他的兒子、女兒、女婿和朋友都參與其中。

經過警方調查,男子與家人和朋友“各自為戰”冒用他人身份去銀行辦卡。為了方便大家聯系,互通消息,李川還建了一個微信群,群里會指點去哪個銀行辦卡比較容易、通知新“上架”了身份證信息等等。數人共在昆山農村商業銀行、常熟農村商業銀行多家銀行網點冒用他人身份騙領銀行卡近三十張。

一張卡賣給“上家”獲利千元

據李川的兒子李醒交代,2018年,他打麻將的時候,偶然聽牌友說用他人身份證辦理銀行卡很賺錢。這讓本就手頭拮據的李醒心動不已。幾經周折,李醒聯系上了上家。

上家告訴李醒拿著他提供的身份證去銀行成功辦理一張銀行卡給1000元左右的報酬,但是提供的每一張身份證需要支付200元費用,每一張身份證都綁定一張電話卡,需要花50元購買。購買身份證、電話卡的費用可以在辦卡成功后直接抵扣,無需提前支付,且多辦多得。辦案檢察官告訴記者,一張卡根據“賣出”用途的不同,價格也不一樣,一般在1200元左右,所以扣除“配套資料”的費用,一個人可以凈得千元左右。

李醒一般從上家的QQ上挑選幾張與自己年齡、形象相符的身份證,由上家給李醒快遞過來。上家讓他熟記身份證上的信息,并教授他跟銀行工作人員的應對方法,李醒成功辦到銀行卡將卡寄回后,上家按約定將報酬支付給了李醒。嘗到了甜頭之后,李醒把父親李川、妹妹、妹夫、朋友都拉入伙。

這些銀行卡成為金融犯罪工具

通過冒用身份辦理的銀行卡靠什么獲利呢?辦案檢察官告訴記者,這些銀行卡往往綁定了身份證、手機號等一系列信息,拿到手的人可以進行各種轉賬操作,給各類金融犯罪提供了空間。“我們經常聽到的電信詐騙中,犯罪分子就會收購這種卡,用于各種贓款的轉移,警方經常追查到這些卡上發現并不是嫌疑人自己的信息,線索就斷了。所以這種銀行卡落到不法分子手中的隱蔽性、危害性非常高”,除了電信詐騙之外,洗錢等行為也可以用這類銀行卡進行非法所得。

李醒發現這個法子確實能賺錢,由于他法律意識淡薄,認為風險小、收益高,便把家人也帶入其中,但他們沒想到相關法律非常嚴格。“李某認為自己的行為頂多接受行政處罰,但其實冒用他人身份信息,雖然辦的是儲蓄卡,但涉嫌的犯罪行為應該是‘妨礙信用卡管理罪’,且一張就可以刑事立案了。而十張以上,就可以量刑3年以上,從立法的角度看也是要從根源上打擊這種犯罪行為,因為它可能發展為很多其他犯罪的工具。”目前,李川因犯“妨害信用卡管理罪”被判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣2萬元,李醒及其朋友也因涉嫌“妨害信用卡管理罪”被依法提起公訴,李醒妹夫因涉嫌“妨害信用卡管理罪”已被依法批準逮捕,李醒妹妹則已主動到公安機關自首。

個人身份信息要加強守護

檢察官提醒,廣大群眾應當樹立防范意識,要保管好自己的身份信息,不要貪圖小利將身份證借給他人使用。“我們辦案中經常發現,很多人對自己的身份信息保護意識不強,有的時候是自己遺失或者把復印件泄露,有的時候是工廠的招工中,關鍵崗位的人員為謀取利益,將工人的身份信息打包進行出賣,這些信息都成為犯罪分子利用的工具,另一方面被盜用的人自己買房、查征信時受到影響。”檢察官還表示,如遇丟失及時到公安機關掛失補辦;銀行也應嚴格審核辦卡人身份,讓犯罪分子沒有漏洞可鉆。

“未來可能這種情況會越來越少,因為目前很多銀行也開始推出人臉識別系統,在辦卡時將人臉與戶籍信息的臉部進行識別,像李醒這樣的挑選長相類似的身份信息冒充,就不會有可乘之機。”檢察官表示,希望更多銀行能夠及早推行這一措施,幫助減少相關風險。

作者:暫無
編輯:王海婷
評論一下
評論 0人參與,0條評論
還沒有評論,快來搶沙發吧!
最熱評論
最新評論
已有0人參與,點擊查看更多精彩評論
版權聲明:凡本網注明來源為“鹽城新聞網”或“鹽阜大眾報”“鹽城晚報”“東方生活報老爸老媽”各類新聞﹑信息和各種原創專題資料的版權,均為鹽阜大 眾報報業集團及作者或頁面內聲明的版權人所有。任何媒體、網站或個人未經本網書面授權不得轉載、鏈接、轉貼或以其他方式使用;已經通過本網書面授權的,在使用時必須注明上述來源。

關注我們

  • 微信

  • 客戶端

推薦文章

广西彩票网